附件6：现代学徒制班人才培养方案模板

《金融服务与管理》专业现代学徒制（九台农商行学徒）班

人才培养方案

一、专业名称及代码

（一）专业名称

金融服务与管理

（二）专业代码

530201

二、入学要求

高中阶段教育毕业生或具有同等学力者，文理兼招。

三、修业年限

基本学习年限以3年为主，弹性学制范围为3-6年。

四、职业面向

表1 专业职业面向

五、培养目标与培养规格

（一）专业人才培养目标

本专业培养理想信念坚定，德、智、体、美、劳全面发展，具有良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力；掌握本专业基础知识和基本技能，面向货币金融服务、资本市场服务、保险业和其他金融业的银行专业人员、证券专业人员、证券服务人员、保险专业人员、其他经济和金融专业人员及其他金融服务人员等技术技能领域，能够从事临柜业务岗、大堂经理岗、客户经理岗、电话客服岗、业务管理岗、客户服务岗、理财顾问岗、投资顾问岗、保险营销岗等工作，适应产业转型升级和企业技术创新需要的发展型、复合型、创新型的高素质技术技能人才。

（二）专业人才培养规格

1.素质要求

（1）思想政治素质

1) 具有正确的世界观、人生观、价值观；

2) 坚决拥护中国共产党领导，树立中国特色社会主义共同理想，践行社会主义核心价值观，具有深厚的爱国情感、国家认同感、中华民族自豪感；

3) 崇尚宪法、遵守法律、遵规守纪；

4) 具有社会责任感和参与意识。

（2）职业素质

1）具有良好的职业道德和职业素养；

2）崇德向善、诚实守信、爱岗敬业，具有精益求精的工匠精神；

3）尊重劳动、热爱劳动，具有较强的实践能力；

4）具有质量意识、绿色环保意识、安全意识、信息素养、创新精神；

5）具有较强的集体意识和团队合作精神，能够进行有效的人际沟通和协作，与社会、自然和谐共处；

6）具有职业生涯规划意识。

（3）身心人文素质

1）具有良好的身心素质和人文素养；

2）具有健康的体魄和心理、健全的人格，能够掌握基本运动知识和一两项运动技能；

3）具有感受美、表现美、鉴赏美、创造美的能力，具有一定的审美和人文素养，能够形成一两项艺术特长或爱好；

4）掌握一定的学习方法，具有良好的生活习惯、行为习惯和自我管理能力。

2.知识要求

（1）公共基础知识

1）掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识；

2）了解与本专业相关的法律法规。

（2）专业知识

1）掌握经济金融相关基础理论知识；

2）掌握银行各项柜面业务处理、核算要求与操作流程；

3）掌握授信业务的基本知识、业务要求与操作流程；

4）掌握理财、保险业务基本规范与操作规程；

5）掌握金融服务礼仪的基本规范与数字金融营销的基本策略与营销技巧；

6）熟悉商业银行内控与金融风险管理相关业务规范与处理方法；

7）熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新应用。

3.能力要求

（1）通用能力

1）口语和书面表达能力；

2）解决实际问题的能力；

3）终身学习能力；

4）信息技术应用能力；

5）独立思考、逻辑推理、信息加工能力等。

（2）专业技术技能

1）能熟练规范进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类业务的客户接待与业务办理；

2）能熟练地进行手工点钞、传票算、字符录入等金融职业技能操作；

3）能规范撰写授信业务调查报告；

4）具有较好的银行产品营销与客户理财服务能力；

5）能够熟练应用现代信息技术，包括熟练使用办公软件、图形图像处理软件、网页设计软件等常用软件的能力，具有一定的编程能力；

6）能够对金融科技行业进行数据收集、挖掘、分析及金融科技技术应用；

7）具有商务谈判能力、客户开发及维护能力；

8）具有金融科技一线业务处理的能力；

9）具有运用现代信息技术进行金融业务风险的基本分析识别与防范的能力。

六、课程设置及要求

（一）课程体系整体架构与说明

根据本专业所涵盖的业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上进行了合理的课程目标定位与教学内容定位，按照“P+M”的模式构建人才培养方案的基本框架，其中“P”即平台（Platform），包含三大平台：通识教育平台、职业能力培养平台和创新创业素质教育平台。“M”即模块（Module），包含五大模块：综合素质课程模块、人文素质网络课程模块、职业能力课程模块、综合实践课程模块和创新创业素质拓展模块。职业能力课程模块细分为专业基础课程、专业核心课程和专业拓展课程。创新创业素质拓展模块渗透于其他模块，教学形式涉及课内必修、线上选修、线下选修、理实一体、综合实践以及素质拓展等多种形式。通过在教学过程中穿插认知实习、社会调查、专业综合实训、岗位实习等形式，专业已形成了边讲授、边实训、边实习，理论和实践相融合，工学交替的课程体系。

图1 金融服务与管理专业课程体系

（二）公共基础课程简介（见学校综合素质课程简介）

（三）专业课程简介

1.商业银行综合柜台业务（专业核心课程）

《商业银行综合柜台业务》课程是金融服务与管理专业的专业核心课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生熟练银行柜台业务操作，使学生具备理解银行职业规范、掌握银行柜台业务操作的职业能力和实践动手能力，培养学生具备遵法守法，谨慎认真的品质，为提高学生的职业能力奠定良好的基础。

教学内容主要有银行制度规范、服务规范、书写规范、单证、印章管理规范，培养职业规范。在实践能力训练中，根据银行的现金业务、储蓄业务、个人贷款业务、单位存款业务、单位贷款业务、支付结算业务、中间业务及商业银行柜面突发事件处理等商业银行的最新的流程等。

本课程由校企联合授课，采用理实一体化教学模式，在理实一体实训室授课。

本课程建议学时为32学时，在第三学期安排。

2.银行产品（专业核心课程）

《银行产品》是金融服务与管理专业的专业核心课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生了解商业银行的主要金融产品，培养学生对于银行产品的认知和营销能力。通过本课程的学习，为参加银行从业资格考试打下坚实的基础，也为更好地适应客户经理的工作做好知识储备。

教学内容主要有零售银行产品、公司银行产品、同业产品、国际业务产品、电子银行产品等。

本课程由企方老师授课，采用案例分析、课堂讨论、社会实践等教学方法，在多媒体教室授课。

本课程建议学时为32学时，在第四学期安排。

3.商业银行会计实务（专业核心课程）

《商业银行会计实务》是金融服务与管理专业的专业核心课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生掌握银行业务活动、财务活动及信息处理系统，掌握银行对公业务的不同类型，具备不同业务凭证填制、审核及处理的能力。该课程以就业为导向，以银行各项临柜业务操作为主体，按照高职学生认知特点，采用多种教学方式展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相关理论知识，发展职业能力。

教学内容主要有基本技能、中间业务处理、对公业务处理——结算方式处理、对公业务处理——票据结算处理、对公业务处理——单位授信业务处理、单位代理业务处理等学习项目、银行财务管理与年度决算核算等内容的阐述。

本课程由校企联合授课，采用理实一体化教学模式，在理实一体实训室授课。

本课程建议学时为48学时，在第四学期安排。

4.商业银行授信业务（专业核心课程）

《商业银行授信业务》是金融服务与管理专业的专业核心课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生对商业银行授信业务的基础知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，通过信贷岗位工作任务引领的项目活动，使学生熟练掌握处理银行信贷各项业务活动的方法，为参加银行从业资格考试打下坚实的基础，也为更好的适应信贷业务工作做好知识储备。

教学内容主要有信贷的特征和性质、信贷资金运动规律、信贷的原则和政策、贷款定价、信用分析、项目评估、担保分析、贷后管理、贷款风险管理等。

本课程由校企联合授课，采用理实一体化教学模式，采用案例分析、课堂讨论、实验室实训等教学方法，在多媒体教室和实验室授课。

本课程建议学时为48学时，在第四学期安排。

5.供应链金融（专业核心课程）

《供应链金融》是金融服务与管理专业的专业核心课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生掌握供应链金融的产生与发展，熟悉供应链金融的含义、不同模式、逻辑框架以及主要特点，了解供应链金融的主要功能以及与传统融资模式的区别，能够满足商业银行供应链金融业务营销与推广，包括客户需求挖掘及协同营销、授信方案沟通、项目跟踪、存续期管理等。

教学内容主要有供应链金融的产生与发展以及融资账款融资模式、库存融资模式、预付账款融资模式等不同模式。

本课程由校企联合授课，采用案例分析、课堂讨论等教学方法，在多媒体教室授课。

本课程建议学时为32学时，在第四学期安排。

6.金融风险管理（专业核心课程）

《金融风险管理》课程是金融服务与管理专业的专业核心课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生了解金融领域蕴含哪些风险，并掌握这些风险的识别、度量和管控措施。通过本门课程的学习，培养学生的合规意识，明确道德底线，强化金融从业人员职业操守意识，为学生今后从事金融领域相关工作奠定理论基础、筑牢合规底线。

教学内容主要包括信用风险、市场风险、操作风险、其他风险的识别、度量和管控，授课结合银行、保险、证券的具体业务展开。

本课程由企方老师授课，采用理实一体化教学模式，运用案例分析、课堂讨论、情景教学等教学方法，在理实一体实训室授课。

本课程建议学时为32学时，在第四学期安排。

7.金融学概论

《金融学概论》是金融服务与管理专业的专业基础课程，是金融专业专升本考试科目。设课目的是通过本门课程的学习，使学生对货币金融方面的基础知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、利率、金融机构、金融市场、货币供求、货币政策等基本范畴、内在关系及规律有较系统的了解。使学生知晓国内外金融的现状、掌握分析金融问题的正确方法，培养解决金融实际问题的基本能力，提高学生职业素养，为进一步学习专业课程夯实基础。

教学内容主要有货币、信用、利率、金融机构、金融市场、货币供求、货币政策等。

本课程由校企联合授课，采用案例分析、课堂讨论、社会实践等教学方法，在多媒体教室授课。

本课程建议学时为42学时，在第一学期安排。

8.金融职业素养

《金融职业素养》是金融服务与管理专业的专业基础课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生熟练掌握手工点钞、传票算、字符录入等金融职业技能，知晓金融行业的服务礼仪规范，通过课堂训练，全面强化学生的商业银行业务技能和职业素养，内强素质，外塑形象，为商业银行一线业务岗位培养技能娴熟的基层复合型金融人才。

教学内容主要包括金融职业技能和金融服务礼仪两个模块，具体包括：手工点钞、传票算、字符录入、货币防伪技术、金融从业者的仪表礼仪、仪态礼仪、语言礼仪、日常交际礼仪和岗位礼仪等内容。

本课程由企方老师授课，在理实一体实训室授课。

本课程建议学时为48学时，在第二学期安排。

9.保险学基础

《保险学基础》是金融服务与管理专业的专业拓展课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生对保险方面的基本理论和基本知识有较全面的理解和较深刻的认识，对保险投保、核保、保全和理赔的实际操作技能有较系统的了解。使学生树立起保险意识，将所学知识与实际保险业务相联系，理解和分析社会保险需求。此外，本课程以培养学生保险岗位职业能力为核心，在教学过程中注意融合方法能力和态度能力的培养，提高学生的职业能力和职业素养。

教学内容主要有风险与保险、保险合同、保险基本原则、财产保险、人身保险、保险业务经营等。

本课程由校企联合授课，采用项目教学、案例分析、课堂讨论、社会实践等教学方法，在多媒体教室授课。

本课程建议学时为32学时，在第二学期安排。

10.个人理财规划

《个人理财规划》课程是金融服务与管理专业的专业拓展课程，是1+X健康财富规划职业技能等级证书、家庭理财规划职业等级证书、金融智能投顾职业技能等级证书的相关课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生能针对客户不同生命周期的理财需求进行总体和分项规划，能够熟练使用理财计算器和网络理财软件，具备一定的制定理财规划方案能力，并初步掌握理财报告书的撰写能力，为从事理财相关岗位工作夯实基础。

教学内容主要有现金规划、保险筹划、教育规划、消费支出规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划和财产传承规划等基本理论与操作方法有一定的了解；掌握理财产品的营销内容与营销技巧。

本课程由校企联合授课，采用案例分析、课堂讨论、理实一体等教学方法，在多媒体教室及理财业务实验室授课。

本课程建议学时为32学时，在第三学期安排。

11.现代金融科技

《现代金融科技》是金融服务与管理专业的专业拓展课程。设课目的是通过本门课程的学习，使学生了解基于大数据、云计算、人工智能、区块链等技术创新和优化传统金融业态，掌握金融科技的模式、特点及监管等基础知识，具备创新意识和金融科技的开拓意识，能够利用新技术开展金融产品营销、第三方平台及金融产品方案设计，使学生具有较高的职业技能。

教学内容主要有金融科技概述、金融科技的技术基础、金融科技的支付工具、银行业金融科技、证券业金融科技、保险业金融科技、金融科技的风险与监管等。

本课程由校企联合授课，在理实一体实训室授课。

本课程建议学时为32学时，在第三学期安排。

（四）企业岗位学习项目简介

1.认知实践项目——（认识金融与商业银行）通过认知实践项目，使学生掌握金融的基础知识与基本理论；熟悉主要的银行类金融机构、商业银行的业务岗位等，为以后各专业课的学习、参加相关职业资格考试并成为一名合格的银行从业人员奠定基础。在校内实验室利用教学软件进行，由校内专任教师指导，安排1周，30课时，在第一学期开展。

2.专业实践项目（1）——（金融职业素养技能）通过课程实践和业务技能训练，使学生掌握点钞、传票算、五笔录入、货币防伪技术四项技能，具体包括单指单张点钞、多指多张点钞、机器点钞、电脑小键盘录入、手工翻打传票、五笔字型输入汉字、货币防伪技术等。同时，结合商业银行具体业务情景，讲解金融服务礼仪基础知识、仪表礼仪、仪态礼仪、语言礼仪、日常交际礼仪、岗位服务礼仪，使学生能初步掌握金融行业服务礼仪的职业技能。在校内实验室进行，由校内教师和企业师傅共同指导，安排1周，30课时，在第二学期开展。

3.专业实践项目（2）——（商业银行柜面业务）通过课程实践和业务训练，让学生掌握商业银行的岗前准备工作及日终操作、个人储蓄业务、单位存款业务、支付结算业务、代理业务及商业银行柜面突发事件处理的基本规定及业务处理流程，熟悉存款、贷款业务的利息计算与核算方法。在校内实验室进行，由校内教师和企业师傅共同指导，安排1周，30课时，在第三学期开展。

4.专业实践项目（3）——（商业银行授信业务）通过课程实践和业务训练，使学生掌握商业银行个人贷款业务、单位贷款业务、贴现业务的概念、种类、基本规定及业务处理方法，并具备授信业务办理的基本技能且具备风险防范意识和风控管理能力，为今后从事商业银行授信业务的相关工作岗位打下坚实的基础。在校内实验室进行，由校内教师和企业师傅共同指导，安排1周，30课时，在第四学期开展。

5.职业训练项目——（商业银行智慧金融业务）通过课程实践和业务训练，使学生了解基于大数据、云计算、移动互联网、社交网络等技术创新平台的新兴网络金融业态，让学生熟悉商业银行数字金融业务及金融科技前沿，能够熟练运用智能机具为客户办理相关业务，如智能柜员机、ATM机等。在吉林九台农村商业银行、辽源农村商业银行进行，由企业师傅指导，安排16周，480课时，在第五学期开展。

6.岗位实习（商业银行一线业务岗位实习）——在青岛平度惠民村镇银行、荆门东宝惠民村镇银行、含山惠民村镇银行的营销岗、基层业务和管理岗位进行岗位学习，由企业师傅指导，安排16周，480课时，在第六学期开展。实习期满，达到企业考核标准，签订就业合同。

七、教学进程总体安排

（一）教学周数分配表

（二）各课程模块学时学分分配表

（三）教学进度计划表

子表1-1：综合素质课程（线下必修）模块及学分

子表1-2：综合素质课程（线下选修）模块及学分

子表2：人文素质课程模块及学分

子表3：职业能力课程模块及学分